Аналитики портала Slon составил список банков РФ, у которых больше всего шансов привлечь внимание регулятора. В перечень попал один банк Ростовской области.
С начала года Центробанк отозвал лицензии у 27 банков. По словам зампреда ЦБ Михаила Сухова, у регулятора нет черного списка банков, однако, по мнению портала Slon у банков с отозванными лицензиями имеется ряд схожих проблем. По этим признакам был составлен список банков, у которых больше всего шансов привлечь внимание регулятора.
Первый признак это высокая доля наличных денег в активах банка, поскольку обычно банки стараются не хранить средства в виде наличных, а вкладывать их в доходные инструменты или выдавать в виде кредитов. По оценке портала Банки.ру, средняя доля наличных в активах российских банков 4,8%. У банков, лишенных лицензии обычно выше среднего. Во-вторых, отзыву лицензии как правило, предшествовали проблемы с МВД и ЦБ, а именно обыски, предупреждения и штрафы по итогам проверок.
"Это не означает, что они замешаны в преступной деятельности. Но в логике последних действий ЦБ именно перечисленные признаки могут привлечь больше подозрений", - отмечают составители.
Из-за штрафа ЦБ в список проблемных попал один банк из Ростовской области «Дон-Тексбанк». МКБ «Дон-Тексбанк» ООО, учрежденный в феврале 1992 года, единственный самостоятельный региональный банк в городе Шахты. Банк насчитывает три филиала - в Шахтах, Новошахтинске и Ростове-на-Дону. Банк является универсальной кредитной организацией, долгое время специализирующейся на обслуживании предприятий угольной промышленности. Сейчас основным направлением деятельности банка является розничный бизнес. Частным клиентам предлагается расчетно-кассовое обслуживание, кредитование, валютно-обменные операции, депозитные вклады, денежные переводы, а также прием налоговых и коммунальных платежей. В рэнкинге российских банков по числу активов МКБ «Дон-Тексбанк» занимает 692-е место (1 млрд. рублей).
Отметим, что на днях Центробанк привлек к административной ответственности за деятельность по отмыванию четыре банка - «Метрополь», Дон-Тексбанк, Московско-Парижский банк и Богородский муниципальный банк из-за правонарушений предусмотренных статьей 15.27 Кодекса России об административных правонарушениях «Неисполнение требований законодательства о противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», рассказывает регулятор. При этом Дон-Тексбанк оштрафован, остальным финучреждениям вынесено предупреждение.
Отметим, что в списке "проблемных банков" портала Slon больше всего оказалось московских финучреждений. Так в тройку топ-25 банков с с максимальной долей наличности в активах попали: Московский клиринговый центр (Москва)(68%), «Финансовые услуги» (Москва) (59%) и «Констанс-Банк» (Санкт-Петербург) (56%).