Банк России привлек к административной ответственности ростовский "Земкомбанк", сообщение об этом появилось на официальном сайте регулятора.
Согласно информации опубликованной ЦБ РФ, банк привлечен к административной ответственности за совершение административных правонарушений в случаях, предусмотренных статьей 15.27 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях. Банк привлечен к ответственности на основании первой части этой статьи.
По данным портала Банки.ру статья формируется как «Неисполнение законодательства в части организации и (или) осуществления внутреннего контроля, не повлекшее непредставления сведений об операциях, подлежащих обязательному контролю, либо об операциях, в отношении которых у сотрудников организации, осуществляющей операции с денежными средствами или иным имуществом, возникают подозрения, что они осуществляются в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма, а равно повлекшее представление названных сведений в уполномоченный орган с нарушением установленного срока, за исключением случаев, предусмотренных частями 2—4 настоящей статьи». Банк получил предупреждение. Соответствующее постановление уже вступило в законную силу.
"Такие инциденты теоретически могут привести к отзыву лицензии при условии, если речь идет именно о нарушении, влекущем какие-либо последствия для финансовых балансов банка. В противном же случае, как правило, все ограничивается штрафными санкциями. Вряд ли у Земкомбанка будут из-за этого отзывать лицензию, поскольку ситуация в банковском секторе в России и так уже достаточно сложная, а дальнейшее закручивание гаек ЦБ может попросту привести к тому, что до 50% всех мелких и средних банков могут уйти с рынка, что окончательно подорвет доверие к банковскому сектору", - прокомментировал DK.RU Платон Магута, управляющий активами УК "Фонд Магута".
Как рассказал DK.RU руководитель аналитического отедела Grand Capital Сергей Козловский, согласно Федеральному закону от 2 декабря 1990 года № 395-1 «О банках и банковской деятельности», существует два списка нарушений, за которые Банк России отзывает лицензию кредитной организации. В первом случает Регулятор обязан отозвать лицензию, во втором - имеет право.
"Ко второму списку относится неоднократное нарушение в течение одного года требований ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма». В таком случае Центральный Банк изучает деятельность провинившейся кредитной организации принимает решение, исходя из значимости сопутствующих выявленных факторов, как положительных, так и отрицательных", - пояснил Сергей Козловский.
Справка: