БКС: с уверенностью смотрим в будущее!

В прошлом году компания БКС отметила свое 20-летие. К этой дате компания подошла, что называется, «на коне» - в статусе лидера по оборотам на фондовом, срочном и валютном рынках и обладателя максимального рейтинга надежности для инвестиционных компания «ААА» от Национального рейтингового агентства.

О перспективах инвестиционного рынка, а также о возможностях, которые предлагают брокеры вкладчикам, «Деловой квартал» побеседовал с директором филиала БКС «Премьер» в Ростове-на-Дону Русланом Флюсовичем Хисматуллиным.

• В чем отличия между тем кризисом, который сейчас переживает финансовый рынок от кризиса 2008 года?

• Предыдущий кризис был совсем коротким. А сейчас мы имеем дело с кризисом структурным. Происходят глобальные изменения: не просто какой-то крупный банк обанкротился, а падают цены на нефть и другие биржевые товары, замедляется рост мировой экономики, появились проблемы с Китаем, с санкциями и войной. Нельзя сравнивать эти два кризиса.

• В настоящее время «лихорадит» и банковский сектор, и инвестиционный бизнес, и самих клиентов. Как компания БКС ощущает это на своей деятельности?

• Несмотря на сложившуюся ситуацию, с середины 2014 года мы наблюдаем активный приток клиентов. В самый разгар кризиса люди забирали деньги из банков и бежали к нам. Это связано с тем, что у брокеров нет таких рисков, как в банковском секторе. Деньги клиентов они в стройку не вкладывают, дочерние компании не кредитуют. С нашей помощью удобнее торговать на валютном рынке, например, покупку валюты быстрее и дешевле осуществлять через биржу. Наши клиенты сегодня весьма активны, ибо видят много возможностей. Выросли в цене акции Сбербанка, несмотря на весь внешний негатив. В выигрыше оказались сельхозпроизводители из-за девальвации рубля и продуктового эмбарго. К тому же, открыв инвестиционный счет, вы сможете сэкономить на налогах.

• Каким образом?

• Воспользовавшись налоговым вычетом. Например, вы можете положить на счет 400 000 рублей, купить облигации федерального займа (ОФЗ) под 10% годовых, и вам при этом частично вернут налог, который вы заплатили в прошлом году, — в пределах 52 000 рублей. Таким образом, это дополнительно принесет вам в первый год 13% годовых. Ваш доход за этот период составит не 10% по ОФЗ, а 23% с учетом возврата налога. А если вы будете ежегодно докладывать на счет по 400 000 рублей, чтобы каждый раз пользоваться налоговым вычетом, то за три года средняя доходность по ОФЗ составит порядка 17% при итоговой сумме инвестиций в 1,2 млн рублей. И таких интересных историй у нас немало.

• Банки предлагают меньшую доходность, но при этом их услуги более понятны очевидны: разметил депозит, через определенный срок получил проценты. Услуги брокерской компании большинству людей не так понятны.

• Существуют разные типы клиентов. Продвинутая аудитория разбирается в финансовом рынке, знает, во что вкладывать деньги, какие последуют риски. Эти люди сами принимают решения. Другим клиентам требуется консультации о том, какие акции лучше купить, чтобы получить выгоду. Те, кто ничего не хочет знать про фондовый рынок, идут в управляющую компанию и размещают свои средства под доверительное управление. Мы всегда оговариваем допустимые риски. Одни продукты обеспечивают полную защиту капитала, вкладывая деньги в них можно потерять только проценты. Есть продукты с более высокой доходностью, но при этом и с большим риском. Частному инвестору особенно важно определиться со стратегией. Зарабатывать можно на любом рынке. Самое главное — понять свой уровень риска и найти идею, на которой вы хотите заработать.

• Вряд ли это станет стимулом для вкладчиков, которые год назад размещали рублевые вклады под 27% годовых с гарантией Агентства по страхованию вкладов.

• Прошлый год это отдельная история. Давайте рассмотрим ситуацию, которая существует в данный момент. Средняя ставка по рублям в банках сейчас 11% годовых, правильно? А здесь на ОФЗ вам предлагается заработать 17%. Причем выплаты по бумагам гарантированы не каким-то банком, а самим государством — Российской Федерацией (облигации выпускает Министерство финансов РФ). Есть разница?

• А если брокерская компания вдруг обанкротится?

• Ваши акции и облигации будут храниться в депозитарии брокера на специальных счетах, которые не имеет права трогать никто, кроме вас. Это ваши бумаги, и вы их можете перевести куда угодно.

• То есть я являюсь выгодоприобретателем по этим бумагам. Они числятся за мной. Открывая счет, я понимаю: у меня есть 10 облигаций ОФЗ и, что бы ни произошло с брокерской фирмой, в которой я открыла счет, эти бумаги за мной, и я потом смогу их продать. Правильно?

• Да, именно так. ОФЗ — один из примеров консервативного размещения средств с максимальной степенью защиты.

• Что поменялось в стратегии компании в последнее время?

• Стратегия компании поменялась за 5 последних лет очень существенно. За это время очень много было инвестировано в сферу IT, был создан свой корпоративный университет, сеть продаж. У нас более 700 финансовых советников, они напрямую работают с клиентами, предлагая им более сложные инвестиционные продукты. От простых услуг по предоставлению доступа на биржу компания выросла до услуг финансового планирования, когда клиенту понятно, сколько он может заработать, сколько может потерять, если реализуются риски.

• Какое количество клиентов интересуется сложными продуктами, а не приходит к вам, чтобы просто заработать на колебаниях курсов валют?

• Больше половины наших клиентов покупают именно инвестиционные продукты. Вообще в России среди физлиц только 5% интересуются брокериджем. Остальным 95% интересны разной сложности инвестиционные продукты, включая депозиты. Просто исторически сложилось, что главный локомотив нашего бизнеса – это БКС Брокер. За 20 лет работы на рынке у него была накоплена большая база клиентов. Когда регулятор отзывает лицензию у более-менее большого банка, часть клиентов просто перемещаются в другие банки, но многие оказываются и у нас.

• Получается, что каждый отзыв банковской лицензии – для вас праздник?

• Нельзя сказать, что мы радуемся, каждый отзыв лицензии – это финансовые потери для физических и юридических лиц, но часть клиентов действительно приходит к нам. Я не говорю, что ЦБ, расчищая рынок, способствует притоку клиентов на рынок. Здесь не такая прямая зависимость. Просто в условиях, когда хранить деньги в частных банках становится небезопасно, люди начинают искать варианты альтернативных вложений. Вот, например, индивидуальные инвестиционные счета (ИИС) начали развиваться. Главное, чтобы инвесторы не разочаровались в ИИС, потому что есть инструменты с разной степенью риска, в рамках которых разрешены и брокерские операции, и операции с большим классом активов. Поэтому мы сейчас открываем счета, преимущественно связанные с операциями на рынке бондов, каких-то структурных нотах. На мой взгляд, сейчас важнее, чтобы инвесторы получали стабильную доходность. Нужно, чтобы рынок привык к этому инструменту, а клиенты убедились, что ИИС могут быть выгоднее, чем банковские депозиты.

• Как вы оцениваете вероятность повторения кризиса ликвидности, если, например, произойдет новая резкая девальвация рубля?

• Думаю, регулятор уже готов к подобным кризисам. Потому что после каждого из таких кризисов, как 2008 год на рынке акций, или декабрь 2014 года, когда мы видели сложную ситуацию на валютном рынке и рынке бондов, ЦБ получил опыт, а также понимание, что делать в таких ситуациях. Поэтому есть надежда, что ЦБ будет действовать оперативно.

• Сколько у компании сейчас клиентов?

• Порядка 120 000 в России, из которых 15 000 пришли к нам за последний год.

• Судя по всему, БКС чувствует себя неплохо?

• Да. И выручка, и прибыль, и объемы активов наших клиентов бьют все рекорды. Мы ежедневно работаем для людей, анализируем их насущные потребности, персональные цели и стараемся оправдывать их ожидания. Поэтому в 2016 год мы смотрим уверенно и с оптимизмом.

ООО «Компания БКС», лицензия №154-04434-100000 от 10.01.2001 на осуществление брокерской деятельности. Выдана ФСФР. Без ограничения срока действия.
Рейтинг "ААА" подтвержден 3 июня 2015 г. Источник: http://www.ra-national.ru/ru/node/54465