Центробанк России отозвал лицензию у ростовского банка "Кредит Экспресс"

Центральный банк России с 15 марта отзывает лицензию на осуществление банковских операций у ростовского банка "Кредит Экспресс", Информация об этом появилась на официальном сайте регулятора.

Отзыв лицензии произошел после внеплановой проверки банка, которая завершилась 22 февраля. За неделю до этого завершилась отдельная проверка московского филиала банка.

"В деятельности ООО КБ "Кредит Экспресс" установлены многочисленные нарушения требований законодательства в области противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма в части полноты и корректности представлявшихся в уполномоченный орган сведений, в том числе по операциям, подлежащим обязательному контролю", — говорится в сообщении регулятора.

Также в ходе проверки было выявлено существенное снижение размера собственных средств кредитной организации и наличие оснований для осуществления мер по предупреждению банкротства, что создало реальную угрозу интересам ее кредиторов и вкладчиков.

В ЦБ РФ отмечают, что неоднократно применяли в отношении ООО КБ "Кредит Экспресс" меры надзорного реагирования, в том числе дважды вводил ограничения на привлечение вкладов населения. Руководством и собственниками кредитной организации, по данным регулятора, не были предприняты действенные меры по нормализации ее деятельности.

Согласно данным отчетности, по величине активов на 1 марта "Кредит Экспресс" занимает 372-е место в банковской системе РФ. Банк является участником системы страхования вкладов.

Напомним, что основатель банка "Кредит Экспресс" Михаил Колмыков сейчас находится в СИЗО. Его подозревают в растрате 28 млн рублей. При этом незадолго до того, как Колмыков был арестован он обнаружил ряд незаконных операций в банке. 

Следователям Михаил Колмыков рассказал, что в 2011 году в списке учредителей банка появились лица, в репутации которых он сомневается. Вскоре между акционерами возник конфликт. В результате летом 2017 года представители банка обвинили Колмыкова в превышении полномочий, незаконной выдаче кредита незадолго до своего увольнения и выводе денежных средств. Колмыков в своем официальном письме на имя руководителя СУ Следственного комитета РФ по Ростовской области напоминает, что за год до этого обнародовал факты, свидетельствующие, по его мнению, что в московском филиале банка велась сомнительная деятельность. Вскоре после этого Совет директоров принял решение уволить Колмыкова. Банкир счел такое решение незаконным и обжаловал его в Арбитражном суде Ростовской области. Однако, в процессе разбирательств он был задержан и помещен под арест как подозреваемый в растрате (ст. 160 УК РФ). Дело расследует СЧ ГСУ МВД по Ростовской области. Колмыкова подозревают в том, что он, будучи генеральным директором банка, за несколько дней до своего увольнения заключил кредитные договоры с рядом лиц (в том числе и с самим собой), путем несанкционированной выдачи самому себе наличных денежных средств из кассы банка в счет своих неиспользованных отпусков вывел из банка порядка 28 млн руб. Михаил Колмыков называет свой арест незаконным, а выдвинутые против него обвинения - основанными на сфальсифицированных документах.